Операции с криптовалютой перестанут быть анонимными? Что говорит закон Польши?

Отправители и получатели криптовалютных переводов больше не будут анонимными. Их данные должны собирать биржи, обменные пункты и другие субъекты, участвующие в торгах. Изменения вступают в силу в конце декабря 2024 года.

Что произошло? Как это отразится на польском законодательстве? Ответы читайте в данном материале «Польского консультанта».

Скрыть содержание

• Европейская Директива
• Причины изменений
• Что изменится с криптовалютами в Польше?

Европейская Директива

Биржи, обменные пункты и другие посредники в торговле криптовалютами должны будут регистрировать данные отправителей и получателей переводов. Об этом говорится в Регламенте ЕС 2023/1113 (т.н. TFR), которая обязует субъектов, участвующих в торговле криптовалютами, применять процедуры по борьбе с отмыванием денег (AML).

В конце октября Генеральный инспектор финансовой информации (GIFI) в сообщении №87 сообщил, что предприниматели, работающие в сфере криптовалют, должны будут применять требования Регламента с 30 декабря 2024 года.

Причины изменений

Официально сообщается, что целью введения Регламента является борьба с отмыванием денег. Эксперты заявляют, что криптовалютные посредники часто используют процедуры избирательно или лишь для вида, поэтому «цифровые валюты являются идеальным инструментом для любого мошенничества или вымогательства».

Отмена анонимности, по мнению авторов нормативно-правового акта, поможет в борьбе в этими пагубными явлениями.

Что изменится с криптовалютами в Польше?

Согласно Регламенту, он применяется только к поставщикам услуг криптоактивов по смыслу Регламента MiCA, то есть к организациям, получившим соответствующие лицензии. Ни одно юридическое лицо в Польше не имеет этой лицензии, потому что регулирование MiCA будет применяться только с 30 декабря 2024 года, а польский закон о криптоактивах еще не принят. По крайней мере так заявил Łukasz Pierwienis, генеральный директор криптовалютной биржи Binance Polska.

В свою очередь, Karol Sobków, специалист юридической фирмы Graś i Wspólnicy, отметил, что получить лицензию можно будет только после вступления в силу польского закона о криптоактивах (который еще не передан на рассмотрение парламента) и когда ЕС MiCA постановление вступает в силу (с 31 декабря).

Мы продолжим отслеживать ситуацию с деанонимизацией операций с криптовалютой, и расскажем читателям обо всех возможных изменениях.