Как проверить контрагента для бизнеса в Польше?

Сотрудничество с новым бизнес-партнером или подрядчиком в Польше может быть рискованным. Заключить договор с лицом, у которого огромная задолженность, и он находится на грани банкротства, или с откровенным мошенником – вряд ли входит в планы добросовестного предпринимателя.

Как снизить эти риски, где искать бесплатные данные о других компаниях, когда за проверку контрагента придется заплатить – читайте в данном материале «Польского консультанта».

Скрыть содержание

• Зачем проверять контрагента?
• Централизованная регистрация и информация об экономической деятельности — CEIDG
• Национальный судебный реестр — KRS
• Регистр национальной экономики — REGON
• Белый список плательщиков VAT (НДС)
• Список плательщиков VAT UE (НДС ЕС)
• Сведения из налоговой инспекции
• Как проверить, есть ли у контрагента долги?
Реестр неплатежеспособных должников     Бюро экономической информации (BIG)     Агентства бизнес-разведки    
• Как проверить иностранного подрядчика?

Зачем проверять контрагента?

Предположим, бизнесмен получил интересное предложение, но ничего не знает о потенциальном подрядчике. Прежде чем начать совместную работу, стоит узнать как можно больше информации о потенциальном партнере.

Это поможет, в частности:

• избежать сделок с недобросовестными деловыми партнерами;
• снизить риск потери денег или товара;
• защититься от налоговой ответственности по обязательствам мошенника;
• облегчит проявление должной осмотрительности при коммерческой сделке перед органами налоговой инспекции.

Централизованная регистрация и информация об экономической деятельности — CEIDG

Если потенциальный бизнес-партнер является индивидуальным предпринимателем или партнером в гражданском партнерстве (см. spółka cywilna), проверить его данные можно в органе Централизованной регистрации и информации об экономической деятельности (CEIDG).

Необязательно знать все детали о контрагенте. Достаточно ввести имя и фамилию или номер NIP, или REGON в поисковую систему.

В реестре CEIDG можно найти:

• имя и фамилия, название компании, NIP, REGON;
• дата начала деятельности или даты ее приостановления и возобновления;
• статус (предприниматель действующий или деятельность приостановлена);
• адрес;
• виды предпринимательской деятельности;
• контактные данные (номер телефона и адрес электронной почты), если они не закрыты;
• данные представителей компании;
• информацию о банкротстве, процедурах восстановления или реструктуризации.

При поиске данных гражданского партнерства, можно найти партнеров компании, заполнив раздел «NIP spółki cywilnej (НИП гражданского партнерства)» в поисковой системе CEIDG. Поиск принесет результаты при условии наличия у партнеров актуальных записей, включающих данное партнерство. Если поиск не дает результатов, это означает, что в записях акционеров нет информации об этой компании. В такой ситуации стоит запросить информацию об этой компании в реестре REGON.

Национальный судебный реестр — KRS

Если потенциальным контрагентом является юридическое лицо (т.е. полное товарищество, профессиональное товарищество, товарищество с ограниченной ответственностью, акционерное товарищество с ограниченной ответственностью, общество с ограниченной ответственностью, акционерное общество), найти информацию о нем в поисковой системе Национального судебного реестра (KRS). Искать организации можно по номеру NIP, номеру REGON, номеру KRS, названию и городу.

В поисковой системе KRS можно найти основную информацию об интересующей компании:

• адрес;
• форму деятельности;
• идентификационные номера;
• дату регистрации или ликвидации.

Также можно увидеть историю записей, в которой показаны наиболее важные изменения в фирме.

При проверке бизнес-партнера по записи в Национальном судебном реестре, стоит обратить внимание на следующие параметры:

• Метод представительства — как коммерческого представителя и его полномочий, так и партнеров в товариществах/членов правления в компаниях капитала, чтобы знать, кто может законно подписать договор.
• В случае компаний капитала — размер уставного капитала, чтобы узнать максимальный размер ответственности по обязательствам.
• Сведения о начале процедуры ликвидации, что свидетельствует о подаче заявления о ликвидации юридического лица и, как следствие, об исключении из Национального судебного реестра и прекращении деятельности.
• Информацию о датах предоставления финансовой отчетности (как правило, компания обязана сдавать такой отчет один раз в календарный год) — неисполнение данного обязательства может свидетельствовать о недобросовестных намерениях бизнесменов.

Регистр национальной экономики — REGON

Информацию о предпринимателях также можно найти в поисковой системе Национального реестра субъектов народного хозяйства (REGON), который ведет Главное статистическое управление Польши. Можно найти интересующую организацию по номеру NIP, REGON, KRS и адресу.

В REGON можно найти, среди прочего, данные гражданских партнерств, которых не удалось обнаружить в CEIDG.

Белый список плательщиков VAT (НДС)

Очень важным инструментом проверки налогового статуса контрагента является так называемый Белый список плательщиков VAT. Воспользоваться им можно только при условии, что контрагент является плательщиком этого налога.

В нем можно найти следующую информацию о подрядчике:

• имя и фамилия или название компании;
• является ли он в настоящее время активным плательщиком VAT;
• был ли он активным плательщиком НДС в интересующий период (можно указать дату);
• дата регистрации плательщиком VAT;
• дата и причина исключения из реестра или причина отказа в регистрации — если он не является активным плательщиком НДС;
• номер банковского счета, зарегистрированный и подтвержденный Главой Национальной налоговой администрации Польши, на который можно безопасно переводить свои платежи.

Чтобы воспользоваться этой системой поиска, выполните следующие действия:

1. Перейдите на страницу государственной услуги.
2. Вводите в поисковую систему номер счета или NIP, или REGON.
3. При необходимости укажите дату, на которую хотите получить актуальные данные и нажмите «Szukaj».

Список плательщиков VAT UE (НДС ЕС)

Если контрагент находится в другой стране ЕС, можно проверьте его данные в VIES (Система обмена информацией по VAT) – поисковой системе, управляемой Европейской комиссией. Можно узнать зарегистрировано ли данное лицо как осуществляющее транзакции внутри ЕС.

4. Перейдите на страницу поиска в VIES.
5. Введите страну-член Европейского Союза, из которой родом предприниматель, и его номер VAT EU (эквивалент NIP).

Если клиент утверждает, что он зарегистрирован как плательщик НДС, но это не подтверждено онлайн-проверкой с помощью VIES, можно запросить подтверждение в налоговой инспекции его страны.

Сведения из налоговой инспекции

Проверить, правильно ли уплачивает налоги потенциальный бизнес-партнер, можно непосредственно в Налоговой инспекции Польши. Это позволит снизить риск солидарной ответственности по налоговым обязательствам.

По запросу Ужонд скарбовый выдаст справку, подтверждающую, что контрагент:

• представляет декларации или другие документы, которые он был обязан представить;
• включил в представленные декларации или документы всю деятельность, которую он был обязан продемонстрировать;
• (не) имеет задолженность по налоговым платежам, вытекающую из деклараций или других документов.

В отличие от предыдущих, эта услуга платная – за нее придется заплатить 21 злотый.

Подать заявление на предоставление информации можно лично в офисе налоговой или с помощью специального онлайн-сервиса. Срок ответа – 7 дней.

Как проверить, есть ли у контрагента долги?

Наличие задолженностей – само по себе негативная новость, но кроме этого задолженности могут говорить и о возможном банкротстве. Рассмотрим несколько способов проверки контрагента на наличие долгов.

Реестр неплатежеспособных должников

Krajowy Rejestr Zadłużonych – это польская государственная структура, управляемая Национальным судебным реестром. Должников добавляют в реестр на основании решения суда. То есть здесь не будут видны, например, кредиты или займы, по которым платежи осуществляются своевременно и в полном объеме, а вот просроченные долги, по которым уже обращались в суд, отражены будут.

Чтобы найти компанию в реестре неплатежеспособных должников, необходимо знать номер RDN, т.е. номер, под которым должник был внесен в реестр. Если эта информация неизвестна, нужно подать заявление в Национальный судебный реестр. Центральная информационная служба выдаст сертификаты о том, включено ли данное лицо в RDN и под каким номером или номерами оно зарегистрировано.

Если КВТ Известен, можно воспользоваться услугой интернет-поиска. После перехода по ссылке необходимо переключиться на закладку «Wyszukaj dłużnika (Поиск должника)».

Бюро экономической информации (BIG)

Получить данные о финансовом состоянии подрядчика также можно в Бюро экономической информации (BIG). В Польше есть несколько подобных коммерческих структур. Их услуги платные и цена зависит от объема услуг:

• Бюро экономической информации (BIG InfoMonitor) ведет Реестр должников BIG. Он обеспечивает доступ к базам данных Бюро кредитной информации и Ассоциации польских банков. Поддерживает процессы взыскания долгов, подтверждает финансовую надежность клиентов и подрядчиков и позволяет проверить платежный статус компании. За проверку подрядчика нужно заплатить 29 злотых нетто (отчет предпринимателя из реестра BIG).
• Управление экономической информации Национального долгового реестра SA обслуживает все субъекты предпринимательской деятельности – от индивидуальных предпринимателей, малых и средних предприятий до крупных корпораций. KRD BIG SA создала систему обмена экономической информацией, связывающую все отрасли экономики. Услугами Национального долгового реестра могут также воспользоваться физические лица, муниципалитеты и вторичные кредиторы. Ежемесячный пакет стоит от 160 до 990 злотых. Сайт услуги.
• Бюро экономической информации Регистра должников ERIF оказывает поддержку предпринимателям в сфере предотвращения и управления дебиторской задолженностью. Отчет о выбранном субъекте стоит 49,99 злотых. Сайт ERIF.
• KBIG — Национальное бюро экономической информации является частью международной группы Deltavista. Сотрудничает с офисами из Западной Европы. Информация о ненадежных плательщиках, раскрытая в KBIG, также доступна на зарубежных рынках. Ежемесячная подписка стоит от 290 до 590 злотых. Получить услугу.

Есть и другие организации, более специфического направления. Например, о должниках в области телекоммуникаций или безопасности финансовых транзакций.

Агентства бизнес-разведки

Допустимо воспользоваться услугами агентства бизнес-разведки, то есть частных лиц, которые по запросу проверят финансовую надежность польских и иностранных организаций. Они занимаются подбором сведений из реестров и данные о финансовом положении контрагента, в том числе о его возможных долгах.

Услуга платная и цена зависит от объема предоставляемых данных. Найти подобные организации можно без особого труда с помощью любой поисковой системы.

Как проверить иностранного подрядчика?

Работая на зарубежных рынках, так же можно столкнуться с ненадежной компанией, которая пытается воспользоваться географическими, языковыми или юридическими барьерами, чтобы, например, избежать оплаты. Встречаются также мошенничества, связанные с выдачей себя за реально существующие организации или же компания, с которой планируется сотрудничество, может находиться в плохом финансовом состоянии.

Несколько способов проверки иностранного контрагента:

• Информацию о возможном партнере можно проверить в Интернете: на сайте, в социальных сетях и/или на форумах. Стоит узнать, не работает ли компания на доменах экзотических стран. Можно также увидеть его штаб-квартиру в Google Street View.
• Можно посмотреть рекомендации или список клиентов, с которыми работает компания, и проверьте их, связавшись с этими клиентами.
• Определите, внесена ли фирма в реестр компаний данной страны. Базу данных европейских компаний можно найти на портале электронного правосудия, управляемом Европейской комиссией. Портал содержит основную информацию (в т.ч. на польском языке) о регистрах других стран – эквивалентах CEIDG и KRS. Он также содержит ссылку на сайты иностранных реестров. Доступ к информации обычно бесплатный.
• Найдите на Портале содействия экспорту список учреждений и польских дипломатических миссий, которые помогут установить контакты с иностранными компаниями. Там же можно узнать сведения о правилах ведения бизнеса в той или иной стране.
• Некоторые двусторонние торговые палаты предлагают помощь в проверке подрядчиков. Например, в Польско-Немецкой торгово-промышленной палате можно заказать копии иностранных реестров и торговых отчетов.

Можно воспользоваться и услугами международных агентств бизнес-разведки – услуги оплачиваются в зависимости от объема данных.

Подытожим. Получив заманчивое предложение от малоизвестного контрагента, в том числе и о покупке готового бизнеса, не стоит соглашаться без проверки. Осуществить проверку бизнес-партнера в Польше или иностранного контрагента можно достаточно просто. Однако для контроля стоит выбирать не один какой-то способ, а провести ее комплексно, по нескольким параметрам. Это позволит избежать сотрудничества с недобросовестными предпринимателями.